לשכת יועצי המס בישראל
 
לשכת יועצי המס בישראל



תכנון מס בפרישה
עולם הביטוח הפנסיוני, נכסי לקוח, מיסוי בהפקדות, מיסוי כספי הפיצויים וקצבאות, פריסה, רצפים ועוד
High Tax / השתלמויות וקורסים ייעודים / תכנון מס בפרישה

קורס  תכנון מס בפרישה

מועדי פתיחת הקורסים הקרובים

07/05/2017 - דרום
08/05/2017 - תל אביב

מטרת קורס

לספק כלים מקצועיים אשר יאפשרו למשתתף לבצע תכנוני פרישה ברמת מורכבות בינונית, להקנות ולהעמיק את הידע בתכנון פרישה כולל ובו ייצור תזרים מזומנים על בסיס מטרה ודרישות תוך מימוש מקורות פיננסיים ופנסיוניים הן במועד הפרישה הסופית והן קודם לכן בבחינת המוכנות לפרישה.

תכנון מס בפרישה

תהליך הפרישה מהעבודה הינו אחד התהליכים המשמעותיים ביותר בחייו של אדם. אורך החיים הממושך יותר בתקופתנו יכול להיות חדשות נפלאות לאלו שכבר מבינים, שהפרישה לגמלאות, היא בעצם רק שלב נוסף בדרך להגשמת החלומות והיעדים שאנו מציבים לעצמנו.
השלכותיו מביאות שינויים רבים ועמוקים בתחומים של כסף ורמת חיים, תעסוקה, ועוד ...
במסגרת הקורס הלומדים יחשפו לכלים אוטומטיים מתקדמים שעומדים לרשותם על מנת לתכנן תזרים נטו למהלך כל חיי הלקוח. לאחר הקורס המתקדם יוכלו המשתתפים להשלים קורס טכנולוגי שתפקידו להכשיר מתכנן פרישה לשימוש במלוא יכולת מערכת תכנון life planning , שמטרתו תכנון תזרים במונחי נטו לכל חיי הלקוח.
ניתן לחלק את החיים לשתי תקופות עיקריות:

1. בתקופה הראשונה לחיינו, אנו עובדים, חיים ומייצרים עתודות כספיות במסגרת נכסי נדל"ן, עסקים, נכסים פיננסים ופנסיוניים.
2. בתקופה השנייה, אנו צורכים עתודות אלה עד לתום תוחלת החיים ומעבירים בירושה את היתרה.

 
את תהליך הפרישה יש לתכנן בשתי נקודות זמן:

1. מעת לעת, החל מגיל 50 יש להגדיר מטרות לפרישה (בעיקר תזרים מזומנים מבוקש), לבצע תחזית לצבירות הצפויות במועד הפרישה  ולבחון את מידת יכולת השגת אותן מטרות תוך מימוש מושכל של המקורות.
2. ערב יציאה לפנסיה, חשוב לתכנן בתבונה את תהליך הפרישה, מכיוון שהחלטות שיתקבלו בעת היציאה לפנסיה ילוו את הלקוח כל חייו, ולרוב ללא אפשרות לשינוי.

ארבעה מרכיבים עיקריים בתכנון פרישה:
    שלב א' - הגדרת הצרכים האישיים של הלקוח מבחינה כלכלית, לאיזו קצבה חודשית נטו
                   הלקוח זקוק, ומה הסכומים החד פעמיים שהלקוח צריך לאורך המשך
                 הדרך (לימודים, נסיעות, רכישות ועוד ...).
    שלב ב' - היכרות עם מקורות הפנסיה שלרשות הלקוח.
    שלב ג' - בחירת הדרך הטובה ביותר למימוש חסכונות אלו תוך תכנון מס מיטבי.
    שלב ד' - בחירת תוכניות פרישה ייחודיות לצורך מימוש אופטימאלי של תכנון הפרישה.
 
קהל המטרה

• יועצי מס ורואי חשבון.
• משווקים פנסיונים.

השיטה

• יחידת מבוא.
• הרצאות מקצועיות בכל תחום .
• במקביל להרצאות ינותחו אירועים של מקרי בוחן שילוו את ההרצאות המקצועיות והצגת פתרון מובנה ע'יי המרצים בשעורים.
• תרגילים ,תרגולים וסדנאות בכל נושא .

נושאי לימוד :
1.    הטבות המס בעת הפקדות פנסיוניות
2.    טיפול בסיומי עבודה
 2.1.    מילוי טפסים 161, 161 א' ,161 ב',  161 ג', 116 ג'
 2.2.    המיסוי בעת סיום יחסי עובד ומעסיק,
  2.2.1.    רצף פיצויים
  2.2.2.    רצף קצבה
  2.2.3.    פריסת מס קדימה ו/או אחורה
 2.3.    חישובי אופציות למס מינמאלי
 2.4.    תרגול
3.    טיפול בפרישה
 3.1.    הכרה ומילוי טפסים למשיכת קצבה
 3.2.    המיסוי בעת פרישה בגיל פרישה וההטבות לגיל השלישי
 3.3.    תיאומי מס בריבוי קצבאות ו/או המשך עבודה חלקית
 3.4.    תרגול
4.    הכרת עולם הביטוח הפנסיוני
 4.1.    קופות גמל וקרנות השתלמות
 4.2.    קרנות פנסיה : ותיקה , חדשה,
 4.3.    ביטוח, ביטוחי מנהלים ותגמולים לעצמאים
אתר הלימודים : מכללת עדיף, משה דיין 52 תל אביב
לפרטים נוספים ולרישום מלאו טופס או צרו קשר : 073-7966655
 
לפרטים והרשמה מלאו פנייתכם כאן
נציגנו ישובו אליכם בהקדם!
שם מלא:  
מס' טלפון:  
דוא"ל:  
הערות נוספות:  
שליחה

תאריכי פתיחה קרובים לקורס

• 07/05/2017
• 08/05/2017

משה דיין 52 תל אביב |  לפרטים נוספים ולרישום מלאו טופס או צרו קשר : 073-7966655
 
למידע והרשמה פנו אלינו

טופס יצירת קשר

אנא מלאו הפרטים ונשמח לסייע לכם

שם מלא:  
מס' טלפון:  
דוא"ל:  
תוכן הפנייה:  
שליחה >

או חייגו:

073-7966655

x